Berkshire Hathaway là một nhà sản xuất dệt may đang gặp khó khăn khi Warren Buffett mua lại cổ phần kiểm soát vào năm 1965. Ông đã chuyển đổi nó thành một công ty nắm giữ các khoản đầu tư khác nhau của mình, và đến khi ông từ chức giám đốc điều hành vào cuối năm 2025, nó đã phát triển thành một tập đoàn trị giá 1 nghìn tỷ USD với nhiều công ty con và danh mục đầu tư cổ phiếu và chứng khoán trị giá 330 tỷ USD.

Buffett nhắm đến các công ty có tăng trưởng ổn định, lợi nhuận đáng tin cậy và đội ngũ quản lý mạnh mẽ. Nhưng ông đặc biệt ưa thích các công ty có các sáng kiến thân thiện với cổ đông, chẳng hạn như mua lại cổ phiếu và trả cổ tức, bởi vì chúng giúp Berkshire tăng trưởng lợi nhuận nhanh hơn nhiều.

CEO mới của tập đoàn, Greg Abel, trước đây đã làm việc cùng Buffett hơn hai thập kỷ, vì vậy ông có khả năng sẽ sử dụng chiến lược đầu tư rất tương tự.

Ba khoản đầu tư dài hạn trong danh mục cổ phiếu của Berkshire, chiếm gần một nửa giá trị của tập đoàn, dự kiến sẽ mang lại cho Berkshire tổng cộng 1,6 tỷ USD cổ tức chỉ riêng trong năm nay.

1. Apple: Tiềm năng cổ tức 243,9 triệu USD vào năm 2026

Apple là gã khổng lồ điện tử tiêu dùng đứng sau các sản phẩm như iPhone, iPad, máy tính Mac và nhiều sản phẩm khác. Công ty tiếp tục giới thiệu các tính năng được hỗ trợ bởi trí tuệ nhân tạo (AI) thông qua bộ phần mềm Apple Intelligence, điều này có thể giúp thu hút khách hàng mới và mở rộng cơ sở người dùng hiện tại gồm 2,5 tỷ thiết bị trên toàn thế giới.

Berkshire đã đầu tư khoảng 38 tỷ USD vào cổ phiếu Apple từ năm 2016 đến năm 2023. Đến đầu năm 2024, khoản đầu tư này trị giá hơn 170 tỷ USD và chiếm khoảng một nửa tổng danh mục đầu tư của tập đoàn. Ông Buffett và nhóm của mình sau đó đã bán 75% cổ phần Apple để chốt lời và giảm rủi ro tập trung, nhưng đây vẫn là khoản đầu tư lớn nhất của Berkshire, chiếm 21,5% danh mục đầu tư.

Berkshire đang trên đà kiếm được 243,9 triệu đô la tiền cổ tức từ cổ phần Apple của mình trong năm 2026, một con số chắc chắn không hề nhỏ. Tất nhiên, điều đó có thể thay đổi nếu Abel quyết định tiếp tục giảm bớt vị thế của tập đoàn.

2. American Express: 556,4 triệu USD cổ tức tiềm năng

American Express là một gã khổng lồ trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu. Công ty cung cấp thẻ tín dụng cho người tiêu dùng và doanh nghiệp, tài trợ cho các khoản nợ cơ bản và vận hành mạng lưới thanh toán hỗ trợ mọi giao dịch. Do đó, công ty có nhiều nguồn doanh thu, trong khi các đối thủ cạnh tranh như Visa và Mastercard tập trung vào vận hành mạng lưới thanh toán riêng của họ và dựa vào các ngân hàng để phát hành thẻ và tài trợ tín dụng.

American Express là một trong những khoản đầu tư lâu đời nhất của Berkshire. Ông Buffett đã tích lũy được 1,3 tỷ USD cổ phiếu này từ năm 1991 đến năm 1995, và hiện tại khoản đầu tư đó trị giá tới 47,7 tỷ USD, chiếm 14,4% toàn bộ danh mục đầu tư của Berkshire. Đúng vậy: Tập đoàn này đã thu được lợi nhuận đáng kinh ngạc 3.569% từ cổ phiếu này trước khi tính cổ tức.

Berkshire hiện đang nắm giữ 151,6 triệu cổ phiếu, vì vậy công ty đang trên đà kiếm được 556,4 triệu đô la tiền cổ tức trong năm nay.

3. Coca-Cola: 848 triệu USD cổ tức tiềm năng

Coca-Cola là công ty đồ uống lớn nhất thế giới. Coca-Cola cổ điển vẫn là sản phẩm chủ lực của hãng, nhưng hiện nay công ty bán sản phẩm thuộc hơn 200 thương hiệu tại hơn 200 quốc gia. Doanh thu của công ty thường tăng trưởng ở mức vừa phải nhưng tạo ra lượng tiền mặt khổng lồ, được sử dụng để tài trợ cho việc phát triển sản phẩm và mua lại các công ty khác. Tuy nhiên, công ty cũng trả lại một khoản tiền lớn cho các cổ đông mỗi năm.

Coca-Cola là một trong những khoản đầu tư lâu đời nhất của Berkshire. Buffett đã chi 1,3 tỷ USD để mua 400 triệu cổ phiếu từ năm 1988 đến năm 1994, và ông chưa bao giờ bán một cổ phiếu nào. Khoản đầu tư đó hiện trị giá 32,1 tỷ USD, mang lại lợi nhuận đầu tư đáng kinh ngạc 2.370% - chưa bao gồm cổ tức. Cổ phiếu này hiện chiếm 9,7% danh mục đầu tư của Berkshire.

Berkshire dự kiến sẽ kiếm được khoản tiền khổng lồ 848 triệu USD từ cổ tức trên 400 triệu cổ phiếu của mình trong năm nay. Điều đó có nghĩa là tập đoàn này hiện thu hồi toàn bộ khoản đầu tư ban đầu 1,3 tỷ USD chỉ riêng từ cổ tức sau mỗi 18 tháng hoặc lâu hơn.

Đây là một bài học thực tiễn về sức mạnh kỳ diệu của lãi kép, chỉ phát huy tác dụng khi các nhà đầu tư tập trung vào dài hạn.

Tuy nhiên nhóm chuyên gia phân tích của Motley Fool Stock Advisor vừa xác định 10 cổ phiếu tốt nhất mà các nhà đầu tư nên mua ngay bây giờ… và Apple không nằm trong số đó.