Quy định đặc biệt với tiền điện tử sau cuộc khủng hoảng đồng Luna và sự lao dốc Bitcoin

Mới đây, các nhà đàm phán của EU đã đưa ra các chi tiết cuối cùng cho một thỏa thuận tạm thời vào cuối ngày 1/7 về một gói quy định sâu rộng về tiền điện tử cho 27 quốc gia của khối, được gọi là Thị trường trong Tài sản tiền điện tử, hoặc gọi tắt là gói quy định MiCA.

Stefan Berger, nhà lập pháp hàng đầu đàm phán các quy tắc cho biết: "Hôm nay, chúng tôi đặt các tài sản tiền điện tử tại EU vào các quy tắc rõ ràng cho một thị trường hài hòa".

Các quy tắc tiền điện tử của EU "sẽ đảm bảo một thị trường hài hòa, cung cấp sự chắc chắn về mặt pháp lý cho các tổ chức phát hành tài sản tiền điện tử, đảm bảo một sân chơi bình đẳng cho các nhà cung cấp dịch vụ và đảm bảo các tiêu chuẩn cao về bảo vệ người tiêu dùng", ông nói trong một tuyên bố.

Luật mới cung cấp cho các tổ chức phát hành tài sản tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ liên quan một "giấy thông hành" để phục vụ khách hàng trên khắp EU từ một cơ sở duy nhất, đồng thời đáp ứng các quy tắc bảo vệ vốn và người tiêu dùng.

Giống như chính sách bảo mật dữ liệu thiết lập xu hướng của Liên minh Châu Âu, đã trở thành tiêu chuẩn toàn cầu trên thực tế, và luật mang tính bước ngoặt gần đây nhắm vào nội dung có hại trên nền tảng kỹ thuật số, các quy định mới về tiền điện tử dự kiến cũng sẽ có ảnh hưởng lớn tương tự trên toàn thế giới.

Patrick Hansen, cố vấn tiền điện tử tại Presight Capital, một quỹ đầu tư mạo hiểm, cho biết: "Các quy tắc của EU thực sự là" mảnh quy định toàn diện đầu tiên trên thế giới". Hansen nói: "Tôi nghĩ rằng sẽ có rất nhiều khu vực pháp lý sẽ xem xét kỹ lưỡng cách thức mà EU đã giải quyết vấn đề này kể từ lần đầu tiên EU có mặt tại đây".

Ông mong muốn chính quyền ở những nơi khác, đặc biệt là các quốc gia nhỏ hơn không có đủ nguồn lực để xây dựng các quy tắc của riêng mình từ đầu, sẽ áp dụng những quy tắc tương tự như của EU, mặc dù "họ có thể thay đổi một vài chi tiết để phù hợp hơn".

Bảo vệ các nhà đầu tư tiền điện tử mới làm quen

Theo quy định của Thị trường trong Tài sản tiền điện tử, các sàn giao dịch, nhà môi giới và các công ty tiền điện tử khác phải đối mặt với các quy định nghiêm ngặt nhằm bảo vệ người tiêu dùng.

Các công ty phát hành hoặc giao dịch tài sản tiền điện tử như stablecoin - thường được gắn với đồng đô la khiến chúng ít biến động hơn so với tiền điện tử thông thường – nhưng cũng sẽ phải đối mặt với các yêu cầu minh bạch khắt khe, yêu cầu họ cung cấp thông tin chi tiết về rủi ro, chi phí và lệ phí mà người tiêu dùng tiền điện tử đối mặt.

Các quy tắc sẽ giúp các nhà đầu tư tiền điện tử mới làm quen tránh trở thành nạn nhân của những trò gian lận và lừa đảo mà các cơ quan quản lý đã cảnh báo đang phổ biến trong ngành.

Jackson Mueller, giám đốc chính sách và các vấn đề chính phủ tại Securrency, một nền tảng blockchain, cho biết: "Đó là một lợi ích to lớn trong không gian này, đặc biệt là đối với một người hoàn toàn không biết phải đi đâu, tìm ai hoặc bỏ tiền của vào đâu khi muốn lấn sân vào thị trường tiền điện tử".

Các nhà cung cấp dịch vụ liên quan đến Bitcoin sẽ tuân theo các quy định, nhưng không phải bản thân Bitcoin, loại tiền điện tử phổ biến nhất thế giới cũng sẽ tuân theo gói quy định này.

Các quy tắc của châu Âu nhằm duy trì sự ổn định tài chính - mối quan tâm ngày càng tăng đối với các nhà quản lý trong bối cảnh một loạt các vụ tai nạn liên quan đến tiền điện tử gần đây. Ví dụ, stablecoin TerraUSD đã phát nổ vào tháng trước, xóa sổ ước tính 40 tỷ đô la (38,2 tỷ euro) trong các quỹ của nhà đầu tư có rất ít hoặc không có trách nhiệm giải trình.

Các cuộc khủng hoảng đã thúc đẩy các động thái khắt khe hơn, yêu cầu về các quy định, với các khu vực pháp lý lớn khác vẫn đang vạch ra các chiến lược của họ. Tại Mỹ, Tổng thống Joe Biden đã ban hành lệnh hành pháp vào tháng 3 về việc giám sát của chính phủ đối với tiền điện tử, bao gồm nghiên cứu tác động đến sự ổn định tài chính và an ninh quốc gia.

Tháng trước, California trở thành tiểu bang đầu tiên chính thức bắt đầu kiểm tra cách thích ứng rộng rãi với tiền điện tử, với kế hoạch làm việc với chính phủ liên bang về các quy định thủ công. Vương quốc Anh cũng đã tiết lộ kế hoạch điều chỉnh một số loại tiền điện tử.

Một số quốc gia châu Âu, như Đức, đã có các quy định cơ bản về tiền điện tử. Một trong những mục tiêu của EU là đưa ra các quy tắc phù hợp với khối để một công ty tiền điện tử được cấp phép ở một quốc gia sẽ có thể cung cấp dịch vụ ở các quốc gia thành viên khác.

Các quy tắc của EU, vẫn cần được phê duyệt cuối cùng và dự kiến sẽ có hiệu lực vào năm 2024, bao gồm các biện pháp ngăn chặn thao túng thị trường, rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động tội phạm khác.

EU cũng tạm thời đồng ý vào ngày 1/7 về các quy tắc mới áp dụng việc chuyển tiền điện tử theo cùng các quy tắc chống rửa tiền bằng tiền điện tử. Khi một tài sản tiền điện tử đổi chủ, thông tin về cả tài khoản nguồn và người thụ hưởng sẽ phải được lưu trữ ở cả hai phía của quá trình chuyển giao, theo các quy tắc mới. Các công ty tiền điện tử sẽ phải giao thông tin này cho các cơ quan chức năng khi cần điều tra hoạt động tội phạm như rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Tính tới hiện tại, các tổ chức của EU đang tìm hiểu các chi tiết kỹ thuật trong gói quy định này trước khi tiến tới sự chấp thuận đồng bộ cuối cùng.