Năm nào cũng vậy, cứ đến cận dịp Tết, chỉ cần gõ từ khóa “đổi tiền lì xì tết” trên MXH là hàng trăm bài đăng, hội nhóm hiện ra với những lời mời gọi, cam kết “tiền thật”, “tiền mới”, “giá rẻ nhất thị trường”,... Thậm chí, nhiều chủ tài khoản còn nhận “đổ buôn” tiền lẻ, tiền mới cho ai có nhu cầu hay tuyển cộng tác viên đăng bài.

Chỉ cần vào Facebook, Zalo, gõ cụm từ "đổi tiền mới lì xì" thì sẽ có hàng trăm, hàng triệu kết quả hiện ra. Mức phí đổi là từ 8-10%, thậm chí mệnh giá có phí đổi lên tới 15%. Nếu đổi “tiền lướt”, tức là tiền đã qua sử dụng thì mức phí đổi chỉ khoảng 3% -5% tùy mức độ.

Mức phí đổi tiền mới hiện nay dao động từ 3%-20% tùy mệnh giá. Cụ thể, đối với tiền mệnh giá 1.000 đồng, phí đổi lên tới 15%; tiền mệnh giá 2.000 và 5.000 đồng có mức phí 12%; tiền mệnh giá 10.000 đồng là 10%; mệnh giá 20.000 đồng có phí 9%; 50.000 đồng phí 8%; 100.000 đồng phí 6%; và mệnh giá 200.000 đồng có phí thấp nhất là 5%/

Để đổi tiền, khách hàng cần đặt cọc trước. Sau khi nhận tiền thì chuyển nốt số tiền còn lại cùng với phí chênh lệch. Tuy nhiên đã có trường hợp người dân sau khi chuyển tiền cọc thì không thể liên hệ với người đổi tiền.

Ngoài ra, đã có nhiều nạn nhân thực hiện giao dịch đổi tiền mới nhưng khi nhận lại tiền được đổi thì không đủ như cam kết, thậm chí khi nhận lại là tiền giả. Thông thường những người “sập bẫy” các chiêu lừa đảo và bị đổi tiền giả đều xem như “xui” không dám trình báo đến các cơ quan chức năng vì sợ bị truy cứu trách nhiệm về tội mua bán tiền giả.

Theo Thông tư 25 quy định về hoạt động thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước, chỉ có những tổ chức được Nhà nước cho phép mới được hoạt động đổi tiền. Mọi hoạt động đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp và có thể bị xử phạt.

Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông) khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước những đối tượng không quen biết, tuyệt đối không đổi tiền qua mạng xã hội để tránh trở thành “con mồi” tiếp tay cho các hành vi lừa đảo.

Ngày 30/12, các chuyên gia an ninh mạng phát đi cảnh báo liên quan đến chiến dịch lừa đảo trên nền tảng nhắn tin, gọi điện miễn phí và được mã hóa 2 chiều - Signal.

Theo đó, một xu hướng rõ rệt là nhiều kẻ lừa đảo đang hoạt động từ các "trại lừa đảo" trong khu vực Đông Nam Á, đang chuyển từ Telegram sang Signal làm nền tảng liên lạc lừa đảo chính. Cách thức lừa đảo quen thuộc bao gồm: các nền tảng đầu tư tài chính giả mạo, lừa đảo tình cảm, và mạo danh người khác; gửi các đường link chứa mã độc để lừa đảo…