Ông P.H.A. – khách hàng trong vụ việc "Dùng thẻ tín dụng 8,5 triệu "quên" trả, gần 11 năm sau khách hàng nợ lên hơn 8,8 tỷ đồng", cho hay, bản thân không hề tiêu số tiền 8,5 triệu đồng. Thậm chí, ông cho biết chưa hề nhận được thẻ tín dụng này dù đã ký hồ sơ mở thẻ.

Cụ thể, vào đầu năm 2013, ông A có đề nghị một nhân viên Eximbank chi nhánh Quảng Ninh mở thẻ tín dụng. Nhân viên yêu cầu ông A ký vào hợp đồng để thực hiện thủ tục mở thẻ tín dụng.

Một thời gian ngắn sau đó, nhân viên ngân hàng đã hẹn ông A ra trụ sở chi nhánh ngân hàng để làm việc, tuy nhiên hai người chỉ trao đổi tại cửa trụ sở này.

"Nhân viên đưa cho tôi tờ giấy xác nhận ký nhận thẻ. Tôi ký nhận nhưng bạn nhân viên ngân hàng chỉ đưa lại cho tôi một chiếc thẻ ATM thường không phải thẻ tín dụng. Khi tôi hỏi, nhân viên có giải thích vì lương của tôi thấp nên phải xin ý kiến lãnh đạo và khẳng định sẽ làm được. Nhân viên ngân hàng bảo tôi đợi bạn ấy sẽ liên lạc lại sau", ông A kể lại.

Tuy nhiên, một thời gian không nhận được liên lạc từ nhân viên nay, ông A cho rằng việc mở thẻ tín dụng của mình không được chấp nhận từ phía ngân hàng "nên cũng thôi".

Chỉ đến năm 2017, vì có nhu cầu vay vốn, ông A mới "tá hỏa" phát hiện mình có nợ xấu tại Eximbank.

Sau đó, ông A cho biết đã chủ động đến chi nhánh ngân hàng để xác minh, làm rõ nhưng ngân hàng cho biết anh đã có ký nhận thẻ. Vì vậy, ngân hàng yêu cầu khách hàng A thanh toán gốc và lãi.

Ông A cũng thắc mắc, vì sao trong 4 năm trời, ông lại không hề được thông báo về khoản nợ mà theo ông A là "trên trời rơi xuống" này. Điều đáng nói, trong hồ sơ mở thẻ của khách hàng A ngoài số điện thoại khách hàng đang dùng còn có thêm một số điện thoại lạ.

"Tôi có hỏi ngân hàng để làm rõ, thì họ nói rằng ngân hàng có thông báo nợ cho tôi bằng số điện thoại được ghi trong hồ sơ mở thẻ của tôi và không liên lạc được. Trong khi đó, thông tin địa chỉ nhà tôi đến nay vẫn không thay đổi, số điện thoại của tôi trong hồ sơ cũng không thay đổi nhưng tôi cũng không hề nhận được thông báo nhắc nợ nào qua các thông tin này", ông A nói.

Ngoài ra, ông A cũng cho biết đã yêu cầu ngân hàng chứng minh đã thông báo cho mình như thế nào thì họ chưa chứng minh được, ông A nói thêm.

Hơn nữa, ông cho biết sau khi tìm hiểu, chữ ký trong giao dịch quẹt thẻ không phải chữ ký của ông và đã từng có lịch sử đóng lãi cho khoản dư nợ này. Vậy ai đã thực hiện?, ông A đặt vấn đề.

Nhận định về vụ việc này, theo Luật sư Lê Bá Thường, Đoàn Luật sư TP.HCM, như thông tin anh A cung cấp với báo chí, năm 2016, anh A đã có gặp mặt ngân hàng để giải quyết việc vay nợ tín chấp.

Anh A khẳng định mình không vay số tiền 8,5 triệu đồng và số điện thoại cùng với chữ ký trong hồ sơ vay, kể cả sao kê không phải của anh A.

Từ đầu, khi làm hợp đồng vay tín dụng, nam nhân viên đã có hành vi đưa anh A ký trước vào hợp đồng mở thẻ và nhận thẻ, sau đó đưa cho anh A một chiếc thẻ thường để sử dụng. Cùng với đó trong hồ sơ vay và sao kê ngân hàng cho thấy anh A đã bị làm giả chữ ký để vay tiền.

Thông tin từ anh A cũng cho thấy Ngân hàng không tiến hành điều tra, xác minh chữ ký và số điện thoại, cùng với việc Ngân hàng không gọi điện đến số điện thoại anh A hay gửi thông báo nợ xấu đến địa chỉ nhà anh A, không đưa ra phương pháp tính lãi mà yêu cầu trả tiền lãi lên đến 8,8 tỷ đồng.

Nếu tất cả các thông tin mà anh A cung cấp là đúng sự thật thì hành vi này của những người liên quan đến vụ việc tại Eximbank có thể cấu thành tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản với mức phạt cao nhất là tù chung thân được quy định tại khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2017. 

Bên cạnh đó, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản do lừa đảo có được.