Vì sao giao dịch từ 300 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước?

+ aA -

Thái Phương, Ảnh: Bình An

06/12/2022 11:06 AM (GMT+7)

Ngân hàng Nhà nước đang dự thảo Nghị định quy định chi tiết một số điều của Luật Phòng chống rửa tiền, quy định đối tượng áp dụng có trách nhiệm báo cáo khi khách hàng thực hiện giao dịch có tổng giá trị từ 300 triệu đồng trở lên.

Theo Ngân hàng Nhà nước, Luật Phòng chống rửa tiền năm 2022 được Quốc hội khóa XV thông qua, có hiệu lực thi hành từ ngày 1-3-2022 thay thế cho Luật Phòng chống rửa tiền năm 2012. Trong đó, Khoản 2 Điều 25 Luật Phòng chống rửa tiền năm 2022 quy định: Thủ tướng Chính phủ quyết định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo phù hợp với điều kiện kinh tế - xã hội trong từng thời kỳ.

Việc xây dựng quyết định nhằm hướng dẫn chi tiết mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo theo quy định, góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng chống rửa tiền; phù hợp với các yêu cầu, chuẩn mực quốc tế về phòng chống rửa tiền mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện; nâng cao hiệu quả công tác đấu tranh phòng chống tội phạm rửa tiền và công tác phòng chống tội phạm.

Vì sao giao dịch từ 300 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước? - Ảnh 1.

Giao dịch từ 300 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước theo quy định của Luật Phòng chống rửa tiền

Dự thảo Quyết định quy định mức giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Đối tượng áp dụng là tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan theo quy định tại Luật Phòng chống rửa tiền.

Về mức giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo: đối tượng áp dụng có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước khi một khách hàng thực hiện giao dịch bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt một hoặc nhiều lần trong một ngày, có tổng giá trị từ 300 triệu đồng trở lên.

Theo Ngân hàng Nhà nước, việc quy định mức giá trị phải báo cáo là 300 triệu đồng và giữ nguyên mức giá trị này như quy định trước đó phù hợp với tình hình kinh tế - xã hội của Việt Nam.

Đồng thời, theo Lực lượng Đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF) thì ngưỡng giá trị giao dịch phải báo cáo được khuyến nghị là 15.000 USD (tương đương 375 triệu đồng, cao hơn mức quy định tại dự thảo quyết định).

"Tuy nhiên, nếu tăng mức giao dịch phải báo cáo lên 400 triệu đồng sẽ cao hơn ngưỡng của giá trị giao dịch phải báo cáo của FATF nên Ngân hàng Nhà nước kiến nghị giữ nguyên mức giá trị trên để phù hợp với tình hình thực tiễn của Việt Nam và đáp ứng yêu cầu khuyến nghị" – Ngân hàng Nhà nước nêu rõ trong tờ trình.

Theo Người Lao Động

Thị trường vận tải hàng hóa Mỹ chao đảo vì thương mại với Trung Quốc lao dốc

Thị trường vận tải – logistics của Mỹ được cảnh báo đang rơi vào một giai đoạn “hạ cánh đau đớn” khi dòng hàng hóa từ Trung Quốc lao dốc mạnh, kéo theo chuỗi cung ứng từ cảng biển, đường sắt, xe tải đến nhà kho đồng loạt giảm tốc. Giới chuyên gia cảnh báo đây không còn là cú điều chỉnh ngắn hạn mà là “một cuộc suy thoái hàng hóa mang tính cấu trúc”.

Vietjet khởi động chuỗi ưu đãi “Biết ơn mình” với triệu vé bay giảm giá đến 100%

Tưng bừng đón mùa lễ hội cuối năm và Tết, Vietjet mang đến chương trình ưu đãi lớn nhất năm “Biết ơn mình bằng hành trình trên mây”, dành tặng khách hàng triệu vé bay giảm đến 100% (chưa bao gồm thuế, phí), tặng thêm 20kg hành lý ký gửi cùng nhiều khuyến mãi hấp dẫn khác.

Mất trắng hơn 600 triệu vì trả 16 nghìn đồng tiền ship, chiêu lừa đảo mới nhất liên quan đến shipper

Chuyển 16.000 đồng tiền ship, bỗng nhiên nhận thông báo đã đăng ký "hội viên shipper" và sẽ bị trừ 3,5 triệu đồng mỗi tháng. Hoảng sợ làm theo hướng dẫn để hủy, một phụ nữ tại Hà Nội đã bị lừa mất hơn 600 triệu đồng.

Trung Quốc giáng đòn kinh tế nặng nề với Nhật Bản

Truyền thông ngày thứ Tư 19/11 đưa tin Trung Quốc đã thông báo với Nhật Bản rằng nước này sẽ cấm toàn bộ nhập khẩu hải sản từ Nhật Bản – một quyết định được đưa ra trong bối cảnh tranh chấp ngoại giao leo thang giữa hai nền kinh tế lớn nhất châu Á. Phía Nhật cho biết chưa nhận được thông báo này.

Người đàn ông Úc "xấu xí" không chụp ảnh suốt 20 năm gây bão mạng xã hội sau khi phẫu thuật thẩm mỹ ở Việt Nam

Trong nhiều tháng, những video về một người đàn ông tên Jason Harrigan khoe kết quả thay đổi khuôn mặt đầy kịch tính đã tràn ngập mạng xã hội của người Australia.

Mỹ vay nợ Trung Quốc nhiều nhất

Washington đã dành nhiều năm cảnh báo các quốc gia về những rủi ro khi nhận các khoản vay từ Trung Quốc. Nhưng trong hai thập kỷ qua, chính Mỹ lại là bên nhận nhiều nhất trên toàn cầu - theo báo cáo mới do AidData, phòng thí nghiệm nghiên cứu tại Đại học William & Mary ở Virginia (Mỹ) công bố.