Cho mượn tài khoản ngân hàng cẩn thận bị xử phạt đến 200 triệu đồng
Minh Thùy
20/05/2025 9:41 AM (GMT+7)
Chỉ với 500.000 đồng, thậm chí 200.000 đồng, nhiều người đã sẵn sàng “cho thuê” hoặc “cho mượn” tài khoản ngân hàng mà không biết rằng, hành vi tưởng nhẹ nhàng đó có thể bị xử phạt.
Trong
nhiều vụ án lừa đảo, rửa tiền, cơ quan điều tra liên tục phát hiện tài khoản
ngân hàng được dùng để nhận tiền lừa đảo là của người không liên quan. Thực chất,
họ đang trực tiếp tiếp tay cho hành vi phạm tội.
Xử
lý mạnh tay
Hiện
cả nước có gần 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân và 120 triệu thuê bao di
động.
Tại
dự thảo lần 3 Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính đối với lĩnh vực tiền tệ,
ngân hàng đang được lấy ý kiến góp ý, NHNN đề xuất xử phạt nặng đối với các
hành vi vi phạm về tài khoản thanh toán.
Cụ
thể, trước tình trạng tràn lan việc cho thuê, mua bán, mượn tài khoản ngân hàng
trên mạng xã hội, Ngân hàng Nhà nước đã đề xuất dự thảo nghị định xử phạt vi phạm
hành chính trong lĩnh vực tiền tệ - ngân hàng với mức phạt nặng chưa từng có:
lên tới 200 triệu đồng.
Theo
đó, mức phạt từ 100 - 150 triệu đồng được áp dụng với hành vi mua, bán, thuê,
cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán từ 1 đến dưới 10 tài khoản.
Phạt
từ 150 - 200 triệu đồng với các trường hợp mở, cho phép sử dụng tài khoản thanh
toán sai quy định; giao dịch từ 10 tài khoản trở lên, chưa đến mức trục trách
hình sự.
Nhân
viên ngân hàng nếu cho khách hàng dùng giấy tờ giả, hết hạn khi mở tài khoản
cũng có thể bị phạt tới 200 triệu đồng.
Mức
phạt nặng nhất (từ 200 - 250 triệu đồng) áp dụng cho hành vi duy trì tài khoản
nặc danh, giả danh, sử dụng tài khoản vào mục đích đánh bạc, tổ chức đánh bạc,
giao dịch khống hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Vì
sao mức xử phạt cần tăng lên?
Hiện
nay, cá nhân có thể mở nhiều tài khoản tại nhiều ngân hàng, đây là môi trường
"mỏ" cho tội phạm lợi dụng. Với hơn 183 triệu tài khoản thanh toán và
120 triệu thuê bao di động trên cả nước, việc truy vết, xác minh lần vết tài
khoản giả, tài khoản mượn gặp nhiều khó khăn cho cơ quan chức năng.
Nhiều
đường dây đã bị triệt phá, nhiều đối tượng lợi dụng tài khoản để lừa đảo chuyển
tiền nhận hộ, giao dịch tiền "bất chính" trở nên phổ biến.
Nhiều
người nghĩ rằng cho mượn tài khoản để nhận/chuyển tiền giúp bạn bè, người quen
là hành vi không đáng kể. Tuy nhiên, khi tài khoản đó bị dùng để lừa đảo, rửa
tiền hay giao dịch phi pháp, chủ tài khoản hoàn toàn có thể bị xử lý hình sự do
"tiếp tay".
Thực
tế, nhiều người đã trở thành đối tượng bị khởi tố, bị phong tỏa tài sản, bị điều
tra vì cho mượn tài khoản mà không kiểm soát được đối tượng sử dụng.
Hành
vi cho mượn, cho thuê, bán tài khoản ngân hàng đã, đang và sẽ tiếp tục bị xử lý
nghiêm minh. Việc NHNN đề xuất mức phạt cao lên đến 250 triệu đồng cho thấy quyết
tâm chặn đứng tội phạm tài chính từ gốc.
Người
dùng tài khoản ngân hàng cần lưu ý không chia sẻ, cho mượn hay buôn bán thông
tin tài khoản. Cứ một giao dịch tưởng nhẹ cũng có thể trở thành chứng cứ buộc tội
nguy hiểm.
Trước
đó, Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ
Công an)
đã nhiều lần cảnh báo về tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng.
Mặc
dù cơ quan chức năng đã nhiều lần cảnh báo, cũng như triển khai quyết liệt các
giải pháp ngăn chặn để bảo vệ quyền lợi của các tổ chức, cá nhân nhưng tình trạng
này vẫn thường xuyên xảy ra và ngày càng lan rộng.
Cụ
thể, các đối tượng sử dụng hàng trăm hội nhóm ở trên không gian mạng, thông qua
mạng xã hội như Facebook, Telegram, Zalo... rồi đăng tải công khai các thông
tin mua bán tài khoản ngân hàng.
Với
số tiền vài trăm nghìn đồng chúng có thể mua bán một tài khoản ngân hàng, bao gồm
cả thẻ vật lý và sim điện thoại đăng ký cho dịch vụ Mobile Banking.
“Tình
trạng này không chỉ gây thiệt hại lớn về mặt tài chính cho nạn nhân mà còn làm
suy yếu niềm tin vào hệ thống tài chính và ngân hàng. Đây là hành vi vi phạm
pháp luật nghiêm trọng, tiềm ẩn nguy cơ phát sinh tội phạm, nhất là tội phạm lừa
đảo, chiếm đoạt tài sản, tội phạm rửa tiền, đánh bạc và ảnh hưởng trực tiếp đến
tình hình an ninh trật tự” – đại diện Cục An ninh mạng
và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao nêu rõ.
Áp lực phải vượt qua kỳ thi đã biến dịch vụ gia sư riêng thành một ngành công nghiệp trị giá 1,4 tỷ đô la tại Singapore, nhưng áp lực tương tự có nguy cơ ảnh hưởng đến sức khỏe tâm thần của học sinh.
Theo các nhà phân tích phân tích, cuộc đấu quyền lực kéo dài giữa Washington và Bắc Kinh đang khiến các nền kinh tế châu Á "đi trên dây" khi họ phải căng mình giữa rủi ro và cơ hội.
Sau cuộc điện đàm của Tổng thống Mỹ Donald Trump với Chủ tịch Trung Quốc Tập Cận Bình hôm 5/6, Trung Quốc đã đồng ý cấp phép xuất khẩu đất hiếm ở mức độ nhất định. Động thái này diễn ra trước đàm phán Mỹ - Trung về thương mại nối lại đầu tuần tới.
Quyết định dốc toàn lực ủng hộ ông Donald Trump của tỷ phú Elon Musk từ đầu đã không mấy hợp lý. Nhưng cách chia tay kiểu “đốt sạch mọi thứ” với ông Trump còn khó hiểu hơn nữa.
Thặng dư thương mại của Việt Nam với Mỹ đã tăng mạnh trong tháng 5 khi xuất khẩu tăng vọt và nhập khẩu từ Trung Quốc cũng gia tăng, làm trầm trọng thêm căng thẳng thuế quan với Washington và có thể gây khó khăn cho nỗ lực của Hà Nội nhằm tránh các mức thuế trừng phạt từ chính quyền Trump.
Hãng giày Anh quốc Dr. Martens cho biết sẽ tiếp tục sản xuất phần lớn tại Lào và Việt Nam dù đang trong giai đoạn khó khăn đồng thời cam kết không tăng giá trong năm nay bất chấp thuế quan từ Mỹ.
Áp lực phải vượt qua kỳ thi đã biến dịch vụ gia sư riêng thành một ngành công nghiệp trị giá 1,4 tỷ đô la tại Singapore, nhưng áp lực tương tự có nguy cơ ảnh hưởng đến sức khỏe tâm thần của học sinh.
Theo các nhà phân tích phân tích, cuộc đấu quyền lực kéo dài giữa Washington và Bắc Kinh đang khiến các nền kinh tế châu Á "đi trên dây" khi họ phải căng mình giữa rủi ro và cơ hội.
Sau cuộc điện đàm của Tổng thống Mỹ Donald Trump với Chủ tịch Trung Quốc Tập Cận Bình hôm 5/6, Trung Quốc đã đồng ý cấp phép xuất khẩu đất hiếm ở mức độ nhất định. Động thái này diễn ra trước đàm phán Mỹ - Trung về thương mại nối lại đầu tuần tới.
Quyết định dốc toàn lực ủng hộ ông Donald Trump của tỷ phú Elon Musk từ đầu đã không mấy hợp lý. Nhưng cách chia tay kiểu “đốt sạch mọi thứ” với ông Trump còn khó hiểu hơn nữa.
Thặng dư thương mại của Việt Nam với Mỹ đã tăng mạnh trong tháng 5 khi xuất khẩu tăng vọt và nhập khẩu từ Trung Quốc cũng gia tăng, làm trầm trọng thêm căng thẳng thuế quan với Washington và có thể gây khó khăn cho nỗ lực của Hà Nội nhằm tránh các mức thuế trừng phạt từ chính quyền Trump.
Hãng giày Anh quốc Dr. Martens cho biết sẽ tiếp tục sản xuất phần lớn tại Lào và Việt Nam dù đang trong giai đoạn khó khăn đồng thời cam kết không tăng giá trong năm nay bất chấp thuế quan từ Mỹ.