Đây là lần đầu tiên Diễn đàn về hoạch định tài chính cá nhân được tổ chức tại Việt Nam và diễn ra ở Trường Đại học Văn Lang nhằm kết nối các hội viên hành nghề Hoạch định tài chính cá nhân một cách có trách nhiệm, tiếp cận theo chuẩn mực quốc tế và phù hợp với điều kiện thực tế của Việt Nam, đồng thời lan tỏa tri thức về hoạch định tài chính cá nhân đến cộng đồng, từng bước lấp đầy khoảng trống trong bức tranh tài chính toàn diện của Việt Nam những năm tới.

Chia sẻ về vấn đề hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam, TS. Lê Minh Nghĩa, Chủ tịch VFCA, nhấn mạnh: “Thực tế hiện nay, phần lớn chất lượng dịch vụ tư vấn tài chính là đáng báo động, gây nhiều hệ lụy. Các chương trình đào tạo người tư vấn tài chính ở Việt Nam đang giải quyết về mặt hình thức, chưa đảm bảo đủ chất lượng theo thông lệ quốc tế trong khi thị trường tài chính đang phát triển nhanh chóng. Nhiều người đi tư vấn đầu tư còn không biết nguyên tắc định giá tài sản đầu tư, tư vấn cho vay mà không nắm vững về nguyên tắc quản trị rủi ro phá sản cho khách hàng… Nghề tư vấn tài chính cá nhân cần đứng về phía người mua. Chính vì coi tư vấn tài chính cá nhân là một nghề nên phải xây dựng bộ tiêu chuẩn hay chuẩn mực của ngành Hoạch định tài chính cá nhân”.

Chủ tịch VFCA cho biết đầu năm 2023, VFCA đã thành lập Hội đồng chuẩn hóa Hoạch định tài chính cá nhân, lập ra Ban Điều hành. Tháng 2/2023, dựa trên tiêu chuẩn của FPSB, cơ quan cao nhất về tiêu chuẩn nghề tư vấn tài chính cá nhân trên thế giới, Hiệp hội đã tiến hành dự thảo bộ tiêu chuẩn của nghề Hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam. Bộ tiêu chuẩn này được các chuyên gia có chuyên môn Financial Planning chuẩn CFP của VFCA xây dựng và đã cùng với các chuyên gia hàng đầu khác trong ngành tài chính Việt Nam điều chỉnh, có những cân nhắc phù hợp với điều kiện cụ thể và các quy định về sản phẩm tài chính tại Việt Nam.

Ông Ngô Thành Huấn, Thạc sĩ ngành Hoạch định tài chính cá nhân (Financial Planning), Giám đốc điều hành Công ty Cổ phần FIDT, cho biết: “Hoạch định tài chính cá nhân là phương pháp quản trị tài chính cá nhân và là cách tiếp cận toàn diện nhất hiện nay. Các kiến thức tiêu chuẩn trong ngành Hoạch định tài chính cá nhân cho chúng ta cách thức để rà soát, sắp xếp và hoạch định các kế hoạch tài chính cụ thể để giúp đạt được các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn như mua nhà ở, gia tăng giá trị tài sản, bảo vệ tài chính cho gia đình trước những biến cố không mong muốn, hoặc xa hơn là kế hoạch cho con đi du học, cuối cùng là kế hoạch tài chính về hưu cho bản thân và phân bổ tài sản cho những người thừa kế”.

Theo ông Huấn, việc phổ cập các kiến thức về hoạch định tài chính cá nhân rộng rãi tại các quốc gia phát triển trên thế giới đã chứng minh tính hiệu quả trong việc giải quyết các xung đột lợi ích giữa bên bán và bên mua trên thị trường tài chính, góp phần nâng cao hiểu biết về quản lý tài chính cho người dân, qua đó nâng cao năng lực lao động và phát triển kinh tế xã hội của người dân.

PGS.TS Nguyễn Tiến Hoàng, Trưởng khoa Tài chính – Ngân hàng, Trường Đại học Văn Lang cho biết, nhận thấy tầm quan trọng của lĩnh vực hoạch định tài chính cá nhân đối với nền kinh tế hiện tại và tương lai, dự kiến từ năm học 2024 – 2025, song song với ngành Bất động sản và Công nghệ tài chính (Fintech), chương trình đào tạo ngành Tài chính – Ngân hàng sẽ có thêm chuyên ngành Hoạch định tài chính cá nhân, bên cạnh các chuyên ngành hiện hữu là Tài chính doanh nghiệp, Đầu tư tư tài chính, Quản trị rủi ro và bảo hiểm, Ngân hàng và Tài chính số.

Cũng theo PGS.TS Nguyễn Tiến Hoàng, trên thế giới đã có nhiều cơ sở giáo dục đại học đào tạo ngành Hoạch định tài chính cá nhân, tuy nhiên ở Việt Nam hiện tại chưa có ngành này. Trường Đại học Văn Lang kỳ vọng sẽ cùng các cơ sở giáo dục đại học tại Việt Nam quan tâm và phát triển ngành học này trong tương lai để không những cung ứng cho thị trường lao động nhân sự có chất lượng cao mà còn tham gia hữu ích vào việc nâng cao kiến thức về quản lý tài chính trong cộng đồng, hướng đến hoàn thành mục tiêu phát triển tài chính toàn diện theo Quyết định số 149/QĐ-TTg ngày 22/01/2020 của Thủ tướng Chính phủ về việc phê duyệt Chiến lược tài chính toàn diện quốc gia đến năm 2025, định hướng đến năm 2030.

Với sự tham gia của các diễn giả uy tín, Diễn đàn “Phát triển thị trường tài chính cá nhân tại Việt Nam” tập trung phân tích thực trạng và định hướng của các định chế tài chính như bảo hiểm, ngân hàng, chứng khoán, quỹ đầu tư… trong việc phát triển hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam. Đồng thời, làm rõ cơ chế vận hành, quyền, lợi ích, trách nhiệm và rủi ro của các bên có liên quan trong phát triển hoạch định tài chính cá nhân ở Việt Nam phù hợp tiêu chuẩn quốc tế. Cùng với đó, đưa ra các khuyến nghị về đổi mới tư duy nhận thức, nâng cao kiến thức về quản lý tài chính cho người dân, tạo khuôn khổ pháp lý và định hướng phát triển ngành hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam một cách bền vững.

Theo các chuyên gia, Việt Nam hiện là quốc gia mà dân số trung lưu sẽ đạt 50 triệu người vào năm 2050 (theo World Bank), GDP đang tăng trưởng cao liên tục trong dài hạn ở mức 5-7%/năm, GDP bình quân đầu người đã tiệm cận mức 4.000 USD/năm. Do vậy, nhu cầu về đầu tư, tích lũy và bảo vệ cho tài chính bản thân và gia đình là rất lớn. Việc người dân sử dụng các dịch vụ tài chính toàn diện là điều chắc chắn sẽ diễn ra, vì đó là yêu cầu từ thực tiễn cuộc sống, từ nhu cầu thiết thực của người dân.

Theo Đầu tư & Tài chính