Ngày 24/4, Cơ quan CSĐT Công an quận 4, TP.HCM đã tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh bắt bị can để tạm giam, lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú với Đỗ Minh Hải (SN 1985, ngụ quận Bình Thạnh), Trần Đình Triển (SN 1974, ngụ quận Phú Nhuận), Verevkin Vladimir (quốc tịch Nga, SN 1990), Nguyễn Thị Thúy Diễm (SN 1982, ngụ tỉnh Đồng Nai), Đỗ Thị Minh Hiếu (SN 1993, quê Lâm Đồng) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Đánh sập đường dây cho vay gần 4.000 tỷ

Qua công tác nghiệp vụ và tin báo tố giác tội phạm, Công an phát hiện Công ty TM 24H và Công ty ATM Online cho vay lãi suất khủng có tổ chức, quy mô rất lớn "núp bóng" dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính.

Cả 2 công ty trên đều hoạt động dưới sự điều hành của Hải. Để quản lý và điều hành, Hải thuê Triển làm giám đốc Công ty TM 24H, Verevkin Vladimir làm giám đốc vùng tại Việt Nam, Diễm làm giám đốc khối vận hành, Hiếu làm trường nhóm tư vấn, thẩm định vay.

Hoạt động cho vay nặng lãi do Hải cầm đầu và đồng bọn thực hiện có quy mô lớn, hoạt động có tổ chức chặt chẽ, phân chia nhiệm vụ cụ thể cho từng giám đốc, trưởng phòng, trưởng bộ phận, trưởng nhóm và nhân viên theo từng công đoạn từ tuyển dụng, đào tạo nhân sự, thu chi tài chính, makerting, chăm sóc khách hàng, nhắc nợ trước hạn, thu nợ quá hạn.

Để thực hiện và che giấu tội phạm, các đối tượng hoạt động "núp bóng" doanh nghiệp tư vấn tài chính, dịch vụ cầm đồ; sử dụng công nghệ cao để thực hiện hoạt động cho vay trực tuyến, lưu trữ hồ sơ khách hàng trên mạng internet, không hoạt động tại địa chỉ đăng ký kinh doanh.

Bên cạnh đó, các đối tượng lập các hợp đồng cho vay cầm cố, hợp đồng tư vấn, hợp đồng cầm cố tài sản (với nội dung thuê lại tài sản cầm cố) không có thật nhằm chia nhỏ lãi suất thành lãi suất cơ bản nhỏ hơn 20%/năm, phí dịch vụ tư vấn, phí dịch vụ, phí nền tảng, phí cầm cố tài sản hơn 80%/năm.

Qua đó "đánh tráo khái niệm", trốn tránh sự phát hiện, xử lý của cơ quan pháp luật trong thời gian dài với tổng số tiền giải ngân gần 4.000 tỷ đồng, thu lợi hơn 600 tỷ đồng trên tổng số 738.933 lượt vay.

Đây là nhóm tội phạm có tổ chức do người nước ngoài cấu kết với các đối tượng người Việt Nam, hoạt động xuyên quốc gia thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận 4 đang củng cố chứng cứ, mở rộng điều tra, xác định, làm rõ vai trò của tất cả đối tượng có liên quan, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.