Khách hàng của ngân hàng được khuyến nghị cập nhật thông tin tùy thân sớm để tránh việc giao dịch tại quầy bị gián đoạn từ 1/1/2025. Ảnh minh họa

Đến nay, nhiều ngân hàng đã thông báo đến các khách hàng về việc cập nhật giấy tờ tùy thân. Các ngân hàng đã gửi thông báo bao gồm Sacombank, Agribank, Vietcombank, Techcombank, VPBank, TPBank, Nam A Bank, Viet Bank, SHB, NCB, LPBank, OCB, OceanBank, Eximbank, KienlongBank… 

Nhằm tiếp tục gia tăng an toàn bảo mật trong giao dịch thanh toán, tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 v/v Quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và Thông tư 18/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 v/v Quy định về hoạt động thẻ ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã tiếp tục bổ sung các quy định mới về: Đối chiếu, cập nhật thông tin sinh trắc học; Kiểm tra thời hạn hiệu lực của giấy tờ tùy thân; Kiểm tra thời hạn cư trú đối với chủ tài khoản thanh toán và chủ thẻ…

Các quy định mới nêu trên yêu cầu khách hàng phải cập nhật thông tin sinh trắc học, cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân hết hạn và cập nhật thông tin về giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú (áp dụng đối với người nước ngoài cư trú). 

Các thông tin này đảm bảo chính chủ tài khoản/chủ thẻ khi sử dụng các dịch vụ tài chính ngân hàng, qua đó góp phần hạn chế tình trạng lừa đảo, gian lận chuyển tiền vào các tài khoản thuê/mua bán/mượn của đối tượng lừa đảo, đồng thời giảm thiểu thiệt hại cho khách hàng trong trường hợp bị lừa đảo đánh cắp thông tin bảo mật.

Theo quy định của Luật Căn cước 2023, chứng minh nhân dân (bao gồm cả loại 9 số và 12 số) chỉ có giá trị sử dụng trong các thủ tục, giao dịch đến hết ngày 31/12/2024. Hiện nay, có nhiều khách hàng đang sử dụng thông tin CMND 9 số và CMND 12 số tại ngân hàng và sẽ bị tạm dừng giao dịch từ ngày 1/1/2025. 

Vì vậy, các khách hàng này cần cập nhật thông tin căn cước/căn cước công dân gắn chip trong thời gian sớm nhất.

Ngoài ra, một số ngân hàng như còn khuyến nghị khách hàng bổ sung giấy tờ là căn cước công dân gắn chip thay cho Hộ chiếu hoặc các giấy tờ tùy thân khác mà khách hàng đã từng cung cấp khi mở tài khoản đã hết hiệu lực hoặc có thay đổi. 

Lý do là theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN của NHNN về mở và sử dụng tài khoản thanh toán, từ ngày 1/10/2024, cá nhân là người Việt Nam không được dùng Hộ chiếu để mở và sử dụng tài khoản.